ОТЧЕТ 

о проверках, проведенных МРУ Росфинмониторинга по ПФО в 1 полугодии 2011 года в отношении организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы

         За 1 полугодие 2011 года МРУ Росфинмониторинга по ПФО осуществлены проверочные мероприятия в отношении 63 организаций, из них 10 камеральных и 53 выездных. Основными субъектами проверок являлись: лизинговые компании – 32, ломбарды – 10, риэлторские компании – 20 и операторы по приему платежей – 1.  

         По результатам проведенных проверок в отношении 2 организаций нарушений требований законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ установлено не было.

         По результатам проведенных проверочных мероприятий в отношении остальных организаций были установлены нарушения требований законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ, образующие состав и событие административного правонарушения, предусмотренного ч.ч.1-4 ст.15.27 КоАП РФ, на основании чего в 1 полугодии 2011 года МРУ Росфинмониторинга по ПФО возбуждено 177 дел об административных правонарушениях по ст.15.27 КоАП РФ, из них: 89 дел – в отношении должностных лиц проверяемых организаций и 88 дел – в отношении юридических лиц, т.е. самих проверяемых организаций.

         Рост количества возбужденных дел об административных правонарушениях за нарушение законодательства ПОД/ФТ в 1 полугодии 2011 года обусловлен началом действия с 24 января текущего года новой редакции ст.15.27 КоАП РФ, которая предусматривает дифференцированный подход к применению административных санкций в зависимости от различных видов нарушений в сфере ПОД/ФТ. Другой причиной увеличения количества возбужденных административных дел явилось применение пункта 1 статьи 2.1 и пункта 1 статьи 1.4 КоАП РФ, исходя их смысла которых, статус лица, как субъекта правонарушения, определяется на момент совершения правонарушения. Субъектом административного правонарушения в данном случае является физическое лицо, занимающее определенную должность, на момент совершения административного правонарушения и не исполнившее обязанности, установленные законодательством ПОД/ФТ, что позволяет привлекать к административной ответственности бывших руководителей организаций – субъектов законодательства ПОД/ФТ за совершение правонарушения в период осуществления ими руководства деятельностью организаций. Обоснованность данной позиции подтверждается сложившейся судебной практикой.

         Типичными нарушениями требований законодательства ПОД/ФТ, выявленными в ходе проверочных мероприятий сотрудниками МРУ Росфинмониторинга по ПФО, явились:

1) по ч.1 ст.15.27 КоАП РФ – нарушение сроков подачи заявления о постановке на учет в уполномоченный орган и/или нарушение сроков направления на согласование правил внутреннего контроля, а также нарушение сроков повторного направления на согласование правил внутреннего контроля после доработки в связи с получением уведомления об отказе в согласовании правил внутреннего контроля;

2) по ч.2 ст.15.27 КоАП РФ - отсутствие в течение длительного времени постановки на учет в уполномоченном органе; отсутствие правил внутреннего контроля и реализации его программ и/или несоответствие правил внутреннего контроля и программ его осуществления требованиям законодательства ПОД/ФТ; отсутствие специального должностного лица, ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля и реализацию его программ, и/или назначение лица, не соответствующего квалификационным требованиям, предъявляемым к нему Правительством Российской Федерации; отсутствие обучения специального должностного лица в соответствии с требованиями законодательства ПОД/ФТ и/или отсутствие обучения по вопросам ПОД/ФТ иных сотрудников организации, подлежащих обучению в установленном порядке (в том числе не прохождение целевого инструктажа, вводного и дополнительного инструктажей); не исполнение и/или ненадлежащее исполнение программ по идентификации клиентов и выгодоприобретателей, конфиденциальности и хранения информации, при условии, что указанные действия (бездействия) не повлекли за собой невыявление и непредставление в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному и внутреннему контролю;

3) по ч.3 ст.15.27 КоАП РФ – те же деяния, что и в пункте втором, а также отсутствие выявления и документального фиксирования информации по операциям, подлежащим обязательному (ст.6 Федерального закона №115-ФЗ) и внутреннему контролю (операции, подпадающие под критерии и признаки необычных сделок), повлекшие за собой непредставление информации по указанным сделкам (операциям) в уполномоченный орган;

4) по ч.4 ст.15.27 КоАП РФ не представление в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.

         По результатам рассмотрения дел об административных правонарушениях по ст.15.27 КоАП РФ вынесено 137 постановлений о назначении административного наказания, из них: 68 – о привлечении к ответственности должностных лиц организаций; 69 – о привлечении к ответственности юридических лиц.

         Кроме того, материалы проверок в отношении 3 организаций направлены в районные суды для принятия решения о приостановлении их деятельности с одновременным рассмотрением вопроса о приостановлении движений по счетам таких организаций.