Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ)
Проблема «отмывания» преступных доходов на международном уровне приобрела особую актуальность в течение последнего десятилетия.
Ввиду угрозы своим национальным интересам, осознавая сложность процесса выявления «отмытых» денег в международной финансовой системе, развитые государства пришли к выводу о необходимости выработки коллективных мер борьбы с этим видом преступной деятельности.
Следствием этого стало образование Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег – ФАТФ (Financial Action Task Force), которая была учреждена «семеркой» ведущих индустриальных держав (США, Японией, Германией, Великобританией, Францией, Италией, Канадой) и Европейской комиссией во время Парижской встречи на высшем уровне в июле 1989 года по инициативе Президента Франции.
В настоящее время в ФАТФ входят 33 страны-участницы и две региональные организации.
Российская Федерация принята в члены ФАТФ на пленарном заседании в июне 2003 года.
Стратегия ФАТФ состоит из следующих основных компонентов:
- разработка международных стандартов в борьбе с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма;
- развитие надежных и эффективных региональных органов, организованных по тем же принципам, что и ФАТФ;
- расширение сотрудничества с соответствующими международными организациями.
Штаб-квартира ФАТФ размещается в здании ОЭСР (Организации экономического сотрудничества и развития) в Париже.
ФАТФ поддерживает контакты с ООН, Советом Европы, Всемирным банком, Европейским банком реконструкции и развития, Международным валютным фондом, Интерполом, Советом по таможенному сотрудничеству и другими международными организациями.
В задачи ФАТФ входит:
1. Выработка рекомендаций в области борьбы с «отмыванием» денег и финансированием терроризма.
Так, в феврале 1990 года ФАТФ были разработаны и предложены на рассмотрение всех заинтересованных стран, в том числе с неразвитой финансовой системой, 40 Рекомендаций по борьбе с отмыванием денег, которые являются конкретными предложениями по совершенствованию государствами-участниками своих законодательных систем и финансовых структур, направленными на повышение эффективности совместной борьбы государств с отмыванием денег, а также на укрепление международного сотрудничества в этой области.
В июне 1996 года эти Рекомендации были пересмотрены с целью их адаптации к меняющимся мировым тенденциям в области «отмывания» денег, а также к динамике технологического прогресса в сфере финансовых услуг.
В ответ на серьезное изменение ситуации в мире после событий 11 сентября 2001 года ФАТФ на своем внеочередном пленарном заседании в Вашингтоне 29-30 октября 2001 года приняла решение о расширении сферы своей деятельности в области борьбы с финансированием терроризма, а также о проведении в мировом масштабе мониторинга предпринимаемых действий в этом направлении. Были одобрены новые международные стандарты – 8 Специальных рекомендаций по борьбе с финансированием терроризма, и утвержден соответствующий План действий.
С учетом обобщенного международного опыта в данной сфере ФАТФ в июне 2003 года приняла новую редакцию 40 Рекомендаций.
В октябре 2004 года была принята 9 Специальная рекомендация о контроле над перемещением наличных денежных средств физическими лицами.
2. Проведение взаимных оценок в странах-участницах на предмет соответствия национальных законодательств и действующей практики в области борьбы с «отмыванием» денег и финансированием терроризма рекомендациям ФАТФ.
3. Изучение ситуации в странах, которые активно используются международной организованной преступностью для «отмывания» преступных доходов и финансирования терроризма.
Взаимоотношения с такими государствами руководство ФАТФ планирует строить на основе «регионального подхода», т.е. взаимодействие с отдельными странами и группами стран будет постепенно переводиться на сотрудничество с организациями, создаваемыми по региональному признаку.
ФАТФ способствовала формированию ряда родственных организаций, таких как Карибская группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, Азиатско-Тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег, Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, Группа по борьбе с отмыванием денег государств Восточной и Южной Африки, Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег государств Южной Америки, Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма, Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег государств Ближнего Востока и Северной Африки, а также Межправительственная группа по борьбе с отмыванием денег в Западной Африке.
4. Организация и проведение на регулярной основе в различных странах мира конференций, симпозиумов и семинаров по финансовым, юридическим вопросам, а также проблемам в сфере законодательства в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
Деятельность ФАТФ проявилась и в содействии созданию в различных странах мира подразделений финансовой разведки (ПФР), предназначенных для выявления случаев злоумышленного использования в преступных целях их финансовой системы и обеспечения соблюдения законодательства в области борьбы с финансовыми правонарушениями.
Важно также отметить, что ФАТФ проводит исследования по выполнению своих рекомендаций. Составляемые по итогам этих мероприятий отчеты и доклады руководство организации направляет странам-участницам для передачи своим компетентным органам.
ФАТФ проводит постоянную работу по совершенствованию мер борьбы с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. В частности, в октябре 2006 года было принято решение о создании новой Рабочей группы по проблемам международного сотрудничества.
В соответствии с целями, обозначенными в программных документах, ФАТФ придерживается курса на увеличение числа своих членов путем присоединения некоторых стратегически значимых стран, которые могут сыграть важную роль в своих регионах в ходе борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Ниже приведены критерии приема кандидатов в члены ФАТФ:
- наличие политической воли для выполнения Рекомендаций 1996 года в течение обоснованного срока (три года), проведение ежегодных самопроверок и прохождения двух раундов взаимных оценок, осуществляемых членами организации по отношению друг к другу;
- полноправное членство и активное участие в работе соответствующего региональной группы по типу ФАТФ (если она существует), готовность к сотрудничеству с ФАТФ и готовность, при необходимости, принять на себя руководство работой по созданию такого органа;
- стратегическая значимость данной юрисдикции;
- криминализация преступлений, связанных с отмыванием доходов, полученных в результате торговли наркотиками, а также совершения других серьезных преступлений;
- введение обязательного требования, предусматривающего идентификацию финансовыми учреждениями своих клиентов и представление отчетности о необычных или подозрительных операциях.
Осенью 2007 года прошел третий раунд взаимной оценки соответствия российской системы ПОД/ФТ международным стандартам, который проводился экспертами ФАТФ, МАНИВЭЛ и ЕАГ. Ранее Российская Федерация уже прошла две такие оценки – в сентябре 2002 года и в апреле 2003 года. По результатам этих оценок России была исключена их «черного» списка ФАТФ (октябрь 2002 года), а затем принята полноправным членом в эту международную организацию (июнь 2003 года).
В отличие от предыдущих оценок, в рамках третьего раунда оценивается не только формальное соответствие организационно-правовых основ системы рекомендациям ФАТФ, но и эффективность реализации этих рекомендаций на всех уровнях системы: в ПФР, надзорных, правоохранительных и судебных органах, финансовых и иных сообщающих организациях.
Список членов ФАТФ:
- Австралия;
- Австрия;
- Аргентина;
- Бельгия;
- Бразилия;
- Великобритания;
- Германия;
- Гонконг, Китай;
- Греция;
- Дания;
- Ирландия;
- Исландия;
- Испания;
- Италия;
- Канада;
- Китай
- Люксембург;
- Мексика;
- Нидерланды;
- Новая Зеландия;
- Норвегия;
- Португалия;
- Россия;
- Сингапур;
- США;
- Турция;
- Финляндия;
- Франция;
- Швейцария;
- Швеция;
- ЮАР;
- Южная Корея;
- Япония;
- Европейская комиссия;
- Совет сотрудничества арабских государств Персидского залива.
В настоящее время государством-наблюдателем ФАТФ является Индия.
Более подробную информацию о деятельности Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ) можно найти на официальном сайте ФАТФ по адресу:
www.fatf-gafi.org.
